TP Hồ Chí Minh: Khởi tố 20 bị can chiếm đoạt tiền từ thẻ tín dụng lừa đảo chiếm đoạt gần 2 tỷ đồng

Ngày 15/10, Cơ quan cảnh sát Điều tra (CSĐT) Công an TP Hồ Chí Minh (Phòng cảnh sát Kinh tế Công an TP Hồ Chí Minh) cho biết đã khởi tố thêm 15 bị can trong vụ vụ án "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản" do Đào Thị Kiều Oanh (SN: 1989, quê quán: Thừa Thiên Huế) và Lê Thị Kim Hòa (SN: 1993, quê quán: Khánh Hoà) cùng đồng phạm thực hiện, xảy ra tại P.7, Q.Tân Bình, TP Hồ Chí Minh.

Tính đến thời điểm hiện tại, CSĐT Công an TP Hồ Chí Minh đã khởi tố tổng cộng 20 đối tượng liên quan đến vụ án này.

Qua công tác nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát Kinh tế Công an TP Hồ Chí Minh phát hiện một đường dây chuyên chiếm đoạt tiền của những người sử dụng thẻ tín dụng bằng thủ đoạn rất tinh vi nên tiến hành điều tra, triệt phá.

Quá trình điều tra, cơ quan công an xác định, tháng 7/2022, Đào Thị Kiều Oanh nhờ anh H.V.L (là người yêu Oanh) đứng tên thành lập Công ty TNHH DVTM quốc tế P&L (viết tắt là Công ty P&L), để thực hiện việc tư vấn các sản phẩm cho vay của Công ty Mirae Asset, văn phòng đặt tại địa chỉ: 361 Phạm Văn Bạch, P.15, Q.Tân Bình, TP. Hồ Chí Minh; được Sở Kế hoạch và Đầu tư TP. Hồ Chí Minh cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh. H.V.L đứng tên là Giám đốc, đại diện theo pháp luật nhưng thực tế Công ty do Đào Thị Kiều Oanh quản lý, điều hành.

Tháng 10/2022, Lê Thị Kim Hòa và Đào Thị Kiều Oanh bàn bạc, thống nhất mỗi người góp 300 triệu đồng (tương đương 50% vốn) mở thêm chi nhánh công ty tại địa chỉ số 1039 đường Cách Mạng Tháng 8, P.7, Q.Tân Bình do H.V.L đứng tên thuê văn phòng, tuy nhiên chưa đăng ký hoạt động chi nhánh. Tại đây, Oanh và Hòa đã tổ chức tuyển dụng nhân viên, thực hiện hoạt động chiếm đoạt tài sản của các chủ thẻ tín dụng (Visa, Master,… sử dụng thanh toán trước, trả tiền ngân hàng sau).

Thủ đoạn được chúng sử dụng là gọi điện cho các chủ thẻ, đưa ra thông tin gian dối hỗ trợ chuyển đổi tín dụng thành tiền mặt, thực tế là khiến chủ thẻ tin tưởng cung cấp thông tin thẻ, mã OTP để Hòa, Oanh và đồng phạm thực hiện thanh toán tiền từ các thẻ này cho các giao dịch mua hàng hóa, dịch vụ không có thật trên mạng internet, qua đó chuyển tiền qua các cổng thanh toán điện tử (Alepay, Vimo) vào tài khoản của các đối tượng. Từ khoản tiền này, các đối tượng chỉ thanh toán 75% cho chủ thẻ, số còn lại chiếm đoạt, chia nhau.

Sau khi bàn bạc, Oanh và Hòa lên Internet, tìm mua thông tin các khách hàng sử dụng thẻ tín dụng ngân hàng và tuyển dụng nhân viên để thực hiện hành vi phạm tội. Sau khi có đầy đủ ban bệ, Oanh, Hòa giao cho Nguyễn Văn Lương và các Trưởng nhóm là Nguyễn Thị Tuyết Hương, Nguyễn Thị Chúc Hiền, Vòng Ngọc Yến hướng dẫn cho các nhân viên gọi điện thoại (Telesale). Các cuộc gọi tư vấn của Telesale đều được ghi âm lại.

Sau khi thẻ tín dụng của khách hàng bị trừ tiền qua cổng thanh toán thành công, trưởng nhóm gửi chứng từ thanh toán thành công lên nhóm "GIẢI NGÂN CRC P&L" để Trâm và Hương thực hiện ứng tiền trước chuyển khoản tiền từ tài khoản cá nhân của Hương và Trâm vào tài khoản của khách hàng. Khách hàng chỉ được nhận 73-75% số tiền bị trừ, số tiền còn lại bị các đối tương chiếm đoạt.

Kết quả điều tra xác định, từ ngày 24/10/2022 đến ngày 28/12/2022, các đối tượng đã thực hiện thành công khoảng 614 trường hợp, chủ thẻ tín dụng bị trừ tổng số tiền trong tài khoản thẻ tín dụng hơn 7 tỷ đồng, tổng số tiền đã chuyển lại cho chủ thẻ tín dụng hơn 5 tỷ đồng, còn lại tổng số tiền chiếm đoạt của chủ thẻ tín dụng gần 2 tỷ đồng.

Trước đó, vào tháng 1/2023, Cơ quan CSĐT Công an TP Hồ Chí Minh đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành lệnh bắt tạm giam đối với Đào Thị Kiều Oanh, Lê Thị Kim Hòa, Lê Thị Tuyết Hương, Dương Bảo Trâm và Nguyễn Văn Lương để điều tra về hành vi "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản".